[정적자산배분전략] 영구 포트폴리오

영구 포트폴리오는 투자자가 장기적으로 안정적인 수익을 추구하기 위해 설계된 정적 자산 배분 전략 중 하나입니다. 이 전략은 다양한 자산 클래스를 포함하고 있어 다양성을 추구하며, 투자자의 리스크 허용 수준에 따라 조정될 수 있습니다. 영구 포트폴리오는 주식, 채권, 금, 현금 등 다양한 자산으로 구성됩니다.

전통적으로 영구 포트폴리오는 다음과 같은 자산 클래스 비율로 구성될 수 있습니다.

1. 주식 (Equities): 25%

 

주식은 성장을 추구하는 부분으로, 장기적으로 높은 수익을 기대할 수 있습니다. 그러나 주식은 높은 변동성을 가지고 있어 리스크도 큽니다.

2. 채권 (Bonds): 25%

 

채권은 수입을 안정적으로 제공하며, 주식의 변동성에 대한 보완 역할을 합니다. 안전한 투자 수단으로 간주됩니다.

3. 금 (Gold): 25%

 

금은 위기 상황에서 안전자산으로 간주되며, 인플레이션을 대비한 자산으로도 사용될 수 있습니다.

4. 현금 (Cash): 25%

 

현금은 안전성을 높이고 리스크를 줄이는 역할을 합니다. 급박한 상황에서의 대비수단으로 활용될 수 있습니다.

이러한 구성은 각 자산 클래스가 서로 다른 경제적 상황에서 다르게 움직이기 때문에 다양한 시나리오에 대비할 수 있도록 도와줍니다. 투자자는 이러한 자산 비율을 유지하면서도 일정한 주기로 리밸런싱을 통해 원하는 비율을 유지할 수 있습니다. 

 

영구 포트폴리오는 투자자가 장기적으로 안정적인 수익을 추구하면서도 리스크를 분산하고 싶을 때 고려할 수 있는 전략 중 하나입니다.